Suivre sa comptabilité

 

Pour tout le monde, gérer ses comptes est un souci permanent.

 

Savoir ce qu’on gagne et comment on le dépense est évidemment intéressant, c’est à cet exercice que je vous invite aujourd’hui.

 

Pour ce qui me concerne, je vois 2 niveaux pour bien suivre ses comptes:

 

  • Le suivi de ses revenus et de ses dépenses au jour le jour, classés par catégories et par mois

  • Le tableau récapitulatif sur l’année est intéressant, surtout si il est accompagné par un prévisionnel

 

Je vous propose donc de vous initier à ces démarches,( cette initiation concerne ceux qui ne savent pas et mes explications vont paraître probablement naïves, ou succinctes pour ceux qui savent et utilisent des logiciels comme Money.)

 

  1. Voyons le premier niveau, suivis de ses revenus et de ses dépenses

 

Vous téléchargez une application qui s’appelle “Cash-Organizer-desktop, c’est gratuit, dont la page d’accueil se présente ainsi :



Vous vous enregistrez et choisissez un mot de passe et nous entrons dans le vif du sujet:





La colonne de gauche vous propose plusieurs options:

 

  • Accueil, c’est la page ouverte qui vous donnera au fur et à mesure que vous travaillez des graphiques couvrant les catégories que vous avez choisie de suivre.

  • Comptes, vous entrez le nom des organismes bancaires avec qui vous travaillez, vous pouvez suivre plusieurs banques c’est un “multi-comptes”

  • Planification, lorsque vous avez des échéances ou des revenus répétitifs, vous pouvez les planifier .

  • Budgets récapituleras vos dépenses ou revenus au fur et à mesure que vous inscrivez une opération. Elles sont classées par catégorie

  • Rapports vous laisse le choix de sélectionner les graphiques représentatifs par catégorie

  • Catégories. C’est une rubrique importante qui permet de suivre ses dépenses et ses revenus. Chacun choisi sa trame en fonction de ses souhaits. Pour ma part, j’ai fait les options suivantes (en dépenses)

  • Maison: Toutes les dépenses ayant trait à la logistique et frais fixes de la maison selon les sous rubriques: Eau;, électricité, loyer, forfait internet, etc…

  • Vie quotidienne qui enregistre les dépenses “ménagères” (courses alimentaires, habillement, argent de poche)

  • Santé, toutes les dépenses ayant trait à la santé,

  • Assurances (auto, habitation)

  • Transports: loyer du crédit, carburant, entretien, maintenance, transports en commun ….

  • Informatique (logiciels, maintenance, consommable)

  • Divers:( frais bancaires, autres frais (grâce à “note” vous pouvez inscrire le motif de la dépense)

 

Pour créer ces rubriques (dans le paramétrage de votre compte) vous ouvrez “catégorie” puis, nouvelle catégorie

 

Vous voyez qu’on vous propose 3 options: C’est un revenu ou une dépense, c’est une catégorie ou une sous catégorie.

 

N’oubliez pas de choisir dans “comptes” la banque gérant vos écritures

De la même façon pour vos revenus, entrez dans catégorie en “revenu”, les différentes sources de vos revenus.

 

Ces différents choix de catégories et sous catégories sont à paramétrer en tout début, avant tout enregistrement d’opérations, puisque l’intérêt final est de connaître nos dépenses et nos revenus par catégories.

 

  • Opérations

  • C’est dans cette rubrique que vous suivez au jour le jour, à partir de vos relevés de comptes bancaires, les dépenses et vos revenus. Pour ce faire, passer par compte pour choisir la banque dont vous utilisez le relevé, notez les écritures et en fonction de ces écritures les enregistrer dans la rubrique concernée à la date inscrite dans votre relevé

 

Pour chaque opération, cliquez sur “nouvelle opération”

 

Vous voyez que pour chaque opération, vous devez renseigner : la banque concernée (cliquez sur compte) la date (cliquez sur date, un calendrier s’ouvre, noter le jour de l’écriture

 

Tiers: sélectionnez nouveau, une fenêtre s’ouvre, entrez le nom du fournisseur (une fois enregistré lors de renseignements similaires il apparaît comme tiers)

 

Montant en cliquant sur montant une fenêtre genre “calculatrice” s’ouvre inscrivez le chiffre.

 

Note: Intéressant pour les “divers” afin de spécifier l’objet de la dépense)

 

Catégorie: En fonction de la dépense l’enregistrer dans les catégories et sous catégories que vous avez créé.

 

Tiers: pointez le fournisseur

 

Pour ce qui est de la devise, c’est bien entendu €

En fin de mois, vos dépenses et revenus serons récapitulés par catégories. Je trouve pour ma part que cette façon de faire permet de suivre ses écritures et de noter les dysfonctionnements.

Voilà, j’ai essayé d’être le plus précis possible dans le détail et les illustrations permettent de suivre le processus. J’espère vous apporter par là une aide au suivi de votre comptabilité

 

 

 

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